資産運用

税理士法人漆山パートナーズでは、プロ選手や芸能人など収入に上下があるタイプの方に向けた財産コンサルティングを行っております。
将来に向けたライフプランをうかがい、現役時代の収入をもとに、将来にわたる資産の持ち方設計を行っていきます。

プロ選手の特徴

多くの方は契約時に、契約金などの一時金で多くの収入を得られています。
また毎年契約更新していきながら、高い収入を得ています。
特徴として高収入の時期が短期間に集中します。
この期間に、多くの金融機関から資金運用や保険等を勧められ不十分な知識のまま、購入されかつ販売担当者は交代してしまう。
そんな経験のある方も多いと思います。
私たちは、中立的な立場の第三者として金融機関の営業マンとは違い、ライフプランニングを通して皆様の生涯を考えた最適なプランニングをさせていただきます。

計画的な貯蓄の考え方

資金は使う時期と目的に応じて管理しましょう。
お金には「いつ使うのか(時期)」、「何に使うのか(目的)」によってそれぞれに適した「貯め方」「増やし方」があります。
「生活資金」「準備資金」「短期資金」「中期資金」「長期資金」に分けて考えると整理しやすいです。

運用の考え方

安全性・・・元本が保証されている商品で、リスクをとらないように構成されています。
流動性・・・お金が必要なときすぐ引き出せること。解約すると高い手数料が必要だったり、引き出せない期間があったり、中途解約ができないものは流動性がないものです。
収益性・・・より高い収益が期待できるかということ。いつでも引き出せて、高いリターンが得られる可能性がない商品は「収益性」という観点からは優れた商品ではありません。

このような視点から、各資金にあてはめて最適なプランニングのお手伝いをいたします。

金融商品以外の資産運用

資産運用は、単純に金融商品を購入するだけではありません。
たとえば引退後、事業を開始されたいと思われる方は、そのための準備と投資を考えなくてはなりません。
事業を立ち上げるにしても会社を設立したり、多くの知識、経験が必要です。
また、不動産を購入されご自身で住まわれる方や、身内の方や、相続も考慮してビルを購入される方もいらっしゃると思います。
大事なのは、リスクとコストのバランスを考え、将来に向かって見直していくことです。